Cash Management

Cash Management

Die RBI zählt den Zahlungsverkehr und das Cash Management zu ihrem Kerngeschäft, da ein effizientes Cash- und Liquiditätsmanagement sowohl für nationale als auch für internationale Kunden in Zeiten eines stetig wachsenden und sich verändernden Markumfeldes sowie aufgrund des zunehmenden Wettbewerbs von größter Bedeutung ist. Global agierende Kunden erwarten daher Lösungen, die ihr Liquiditätsmanagement aktiv unterstützen und ihnen die Möglichkeit geben, Cash Management weltweit zu betreiben oder optional in einem Treasury Center zu konzentrieren. Die maßgeschneiderten lokalen und internationalen Cash Management Lösungen der RBI werden diesen Anforderungen gerecht.

Das Angebot für Kommerzkunden und Finanzinstitutionen reicht von traditionellen Zahlungsverkehrsprodukten in den Sparten SEPA und Auslandszahlungen über Electronic Banking und e-business-Dienste bis hin zu komplexen und länderübergreifenden Cash Pooling und Cash Management Speziallösungen. Mit der RBI als Partner in Österreich und Zentral- und Osteuropa profitieren Sie vom Know-how, der Effizienz und der Flexibilität der Experten im Cash Management. Professionelle Beratung und innovative Lösungen ziehen sich wie ein roter Faden durch alle Cash Management Aktivitäten.

 

Kommerzkunden

  • Konto
    Die RBI bietet ein breites Spektrum an maßgeschneiderten Kontoprodukten. Verschiedene Tools und Anwendungen machen Ihre Kontobewegungen und Dispositionen auf dem RBI-Konto einfach und übersichtlich.
  • Zahlungsverkehr SEPA und Ausland
    Der Zahlungsverkehr im SEPA-Raum sowie die Unterstützung Ihres internationalen Cash Management zählen zu den Kernkompetenzen der RBI. Wir bieten Ihnen zahlreiche Anlieferungsformate und Kontoinformationen für Ihre SEPA-Überweisungen, SEPA-Lastschriften innerhalb Österreichs und der EU, sowie für Ihren Auslandszahlungsverkehr.
  • SWIFT gpi
    RBI läutet mit SWIFT gpi (global payments innovation) ein neues Zeitalter im internationalen Zahlungsverkehr ein! Verbesserte Transparenz sowie die taggleiche Durchführung von Zahlungen in EUR und USD sind damit der neue Standard. Eine proaktive Kundenverständigung über gesendete bzw. erhaltene gpi-Zahlungen erfolgt mittels E-Mail Notification.

  • Electronic Banking und Liquiditätsmanagement
    Die RBI stellt Ihnen ein für Ihr Unternehmen optimales Electronic Banking-System zur Verfügung – entweder basierend auf installierter Software oder mittels gesichertem Internetzugriff. Performance und Stabilität sowie ein höchstes Maß an Sicherheit stehen dabei im Vordergrund.

  • RBI Business Banking APP
    Die RBI Business Banking APP bietet Ihnen die Möglichkeit Ihre Bankgeschäfte ganz einfach und bequem mit Ihrem Smartphone oder Tablet zu erledigen, denn mit Raiffeisen Business Banking haben Sie Ihr Konto immer dabei.
  • Cash Pooling
    Mit innovativen lokalen und grenzüberschreitenden Cash Pooling Strukturen ermöglicht die RBI Unternehmen mit mehreren Niederlassungen im In- und Ausland die Zentralisierung des Liquiditätsmanagements und Optimierung des Zinsergebnisses.
  • Card Acquiring
    RBI's Cross-Border Merchant Services (CBMS) bietet zentralisierte Kartenlösungen für multinationale Einzelhändler in Mittel- und Osteuropa.
  • SWIFT for Corporates
    Unsere SWIFT for Corporates Produkte bieten Ihnen die Möglichkeit – über MA-CUG (Member Administered Closed User Group) oder SCORE (Standardised CORporate Environment) – am globalen SWIFT Netz teilzunehmen.
  • Spezialdienstleistungen
    Individuelle Firmenstrukturen verlangen oft nach maßgeschneiderten Services. Die Cash Management-Spezialprodukte der RBI stehen dabei als Verbindung bereit, um spezifische Anforderungen in Ihr Cash Management zu integrieren.
  • Cash Management Hotline
    Für Informationen und Fragen stehen Ihnen unser Cash Management Support Desk, die ELBA-Hotline und selbstverständlich die Spezialisten des Cash Management gerne zur Verfügung.

Bankfeiertage 2018

VAE Purpose Codes of Payment Process

Financial Institutions

  • Account Services
    Die RBI ermöglicht mit ihren zahlreichen Account Services eine optimale Lösung für die unterschiedlichsten Teilbereiche im Zahlungsverkehr.
  • Clearing Services
    Die RBI versteht sich als Zahlungsverkehrsspezialist. Als Bindeglied zwischen den Emerging Markets und der Eurozone bietet die RBI ihren Korrespondenzbanken Clearing Services in vielen Varianten und Währungen an.
  • Reporting Services
    Der effiziente und verlässliche Informationsaustausch seitens RBI wird mithilfe umfangreicher Online Reporting Services sowie Nachrichtenaustausch via SWIFT sichergestellt.
  • Settlement Services
    Die RBI ist direkt an nationale und internationale Zahlungssysteme angebunden. Das oberste Ziel besteht darin, die Transaktionen unserer Korrespondenzbanken so kostengünstig und rasch wie möglich abzuwickeln.
  • Services für Inlandsbanken
    Für Banken mit Sitz im Inland bietet die RBI umfangreiche Zahlungsverkehrsservices an.
  • FAST@Web
    FAST@Web ist eine browser-basierende Internetlösung für den internationalen Zahlungsverkehr und ideal für Banken, die keinen direkten SWIFT-Zugang haben.

List of Main Correspondent Banks for Commercial Payments

MT103 STP Quality Rules

MT202 STP Quality Rules

Infrastrukturen

Die RBI hat seit geraumer Zeit eine wichtige Stellung als Clearingbank inne. Grundlage dafür ist ein großes Engagement für die im Zahlungsverkehr wichtigen Infrastrukturen - vor allem im SEPA-Raum. Durch die  aktive Teilnahme in nationalen sowie internationalen Gremien wurde und wird die Entwicklung dieser Infrastrukturen maßgeblich mitbeeinflusst.

Unter anderem hat die RBI intensiv an der Teilnahme der Raiffeisen Bankengruppe Österreich beim nationalen Clearinghaus (Clearing Services Austria - CS.A) gearbeitet, welches im November 2011 in Betrieb genommen wurde und  worüber nationale Zahlungen in  Inlands- und SEPA-Formaten abgewickelt werden.

Die RBI ist an folgende nationale und internationale Zahlungssysteme angebunden:

  • Clearing Service Austria (CS.A)
    Direkter Teilnehmer beim nationalen Clearinghaus CS.A. Die RBI bietet anderen Banken mit Sitz im Inland die Leitweg-Teilnahme bei CS.A an.
  • SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)
    Mitglied seit 1977 und volle Unterstützung innerhalb der SWIFT-Gemeinschaft als Frontrunner im Bereich neuer Entwicklungen.
  • SSP/TARGET2 (Trans-European Automated Real-Time Gross Settlement Express Transfer)
    Nachfolgesystem von Target, welches im November 2007 in Betrieb genommen wurde - die RBI nimmt an SSP/TARGET2 direkt teil und bindet zahlreiche Institute an. Mit TARGET2 wurde eine einheitliche europaweite Plattform – eine Single Shared Platform (SSP) geschaffen.
  • Target2 Directory
    Weiter zum Login
  • EURO1/STEP1
    Direktes Clearingmitglied von EBA (Euro Banking Association). Als direktes EBA-Clearingmitglied bietet Ihnen die RBI das STEP1 Settlement an.
  • EBA STEP 2
    Stellt das derzeit einzige Pan-European Automated Clearing House (PE-ACH) dar, welches für die Abwicklung des SEPA Credit Transfers sowie des SEPA Direct Debits (Core und B2B) geeignet ist. Die RBI bietet eine indirekte Teilnahme sowohl am SCT als auch am SDD an.
  • EBA RT1
    Diese neue Infrastrukturlösung der EBA (Euro-Banking Association) ist das erste pan-europäische System für die Abwicklung von SEPA Instant Credit Transfers (SCTInst). Unter einem Instant Payment versteht man eine Zahlung die End-to-End nicht länger als 10 Sekunden dauert und 24/7/365 sofort durchgeführt wird mit einem Höchstbetrag von EUR 15.000,- pro Transaktion.
    Die RBI ist seit 21.11.2017 direkter Teilnehmer bei EBA RT1.
  • SIX (Schweizer Interbank Clearing)
    Die RBI ist seit Mai 2005 direkter Teilnehmer am Swiss Interbank Clearing System SIX und wickelt sowohl eingehende als auch ausgehende CHF-Zahlungen darüber ab.

Anwendungen

Kommerzkunden

Financial Institutions

News

  • Instant Payments
    Mit der neuen SEPA-Echtzeitüberweisung funktioniert Bezahlen innerhalb weniger Sekunden mit sofortiger Verfügbarkeit des Überweisungsbetrages beim Empfänger und das rund um die Uhr an 7 Tagen in der Woche.

  • SWIFT gpi
    RBI läutet mit SWIFT gpi ein neues Zeitalter im internationalen Zahlungsverkehr ein!

Cash Management Auszeichnungen

 

RBI ausgezeichnet als „Best Bank for Cash Management in Central & Eastern Europe 2018“, "Most Innovative Bank in CEE 2018" und Seriensieger der "Best Cash Management Services in Central & Eastern Europe" Awards zum achten Mal in Folge.

Das Global Finance Magazin vergab auch heuer wieder die „Best Treasury & Cash Management Providers Awards“. Die Raiffeisen Bank International AG (RBI) wurde mit dem Titel „Best Bank for Cash Management in Central & Eastern Europe 2018“ ausgezeichnet. 2015, 2016 und 2017 gewann die RBI den Titel „Best Treasury and Cash Management Bank in Austria".

Im Rahmen seiner prestigeträchtigen „The Innovators 2018“ Preise, kürte das Global Finance Magazin die RBI nach 2016 zum zweiten Mal als „Most Innovative Bank in CEE 2018“.

Die RBI wurde im Rahmen der „EMEA Finance Treasury Services Awards 2018“ bereits zum achten Mal in Folge mit dem Titel „Best Cash Management Services in Central and Eastern Europe“ ausgezeichnet.

Vom Financial Times Fachmagazin "The Banker" erhielt die RBI den "Transaction banking award 2017 for Cash Management in CEE".

"Alle diese Auszeichnungen sind eine große Ehre und bestätigen einmal mehr die strategische Priorität des Zahlungsverkehrs sowie die laufenden Investitionen in Servicekompetenz und Qualität des RBI Cash Management in den anspruchsvollen Märkten Zentral- und Osteuropas während der letzten Jahre“, freut sich Sabine Zucker, Leiterin des Bereiches Trade Finance & Transaction Banking.

Indem wir den Bedürfnissen unserer Kunden und den Markttrends folgen, während wir gleichzeitig die Herausforderungen eines zunehmend anspruchsvollen aufsichtsrechtlichen Umfeldes bewältigen, sind wir stolz auf unser hohes Niveau an maßgeschneiderten und komplexen lokalen und grenzüberschreitenden Innovationen", ergänzte Susanne Prager, Abteilungsleiterin Cash Management.

"Mit Instant Payments und SWIFT gpi läutet die RBI ein neues Zeitalter im Zahlungsverkehr ein! Erhöhte Transparenz sowie eine taggleiche Durchführung von Zahlungen sind nicht mehr wegzudenken. Durch die rasche Einführung von SEPA Instant Payments und SWIFT gpi erfüllt die RBI die hohen Erwartungen der Kunden im digitalisierten Zeitalter. Produktinnovationen werden gefördert und Prozesse beim Kunden optimiert, was zu einer Steigerung der Zufriedenheit führt. Die RBI ist laufend bestrebt, ihre Cash Management Services und den internationalen Zahlungsverkehr durch höhere Geschwindigkeit und mehr Transparenz für den Kunden zu verbessern. SWIFT gpi, real time instant payments sowie unsere „digital payment strategy“ sind nur einige unserer innovativen Services, welche für unsere Kunden wichtig sind und wo die RBI einer der Spitzenreiter der europäischen Banken ist.“

 

Susanne Prager

Head of Cash Management
Raiffeisen Bank International
Am Stadtpark 9, 1030 Wien
Tel: +43-1-71707-3480
susanne.prager@rbinternational.com
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