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Eine 3D-Illustration zeigt ein digitales Cash-Pooling-Konzept mit gelben Münzen, einem transparenten Tresor und einem Smartphone auf einer modernen, geometrischen Fläche.

Cash- & Liquiditätsmanagement, wo immer Sie sind

Verwalten Sie Ihre Zahlungen, Liquidität und Konten in Mittel- und Osteuropa sowie weltweit mit einem vertrauenswürdigen Partner. RBI bietet integrierte Cash-Management-Lösungen, die auf Banken, Versicherungen und institutionelle Investoren zugeschnitten sind.

Ihr globaler Partner für Cash- & Liquiditätsmanagement

Konto- & Zahlungsverkehrsdienstleistungen

Das Bild zeigt vier metallische Symbole, die auf dunklen, quadratischen Blöcken um ein leuchtend gelbes Zentrum angeordnet sind. Die Symbole stellen ein Häkchen, Zahnräder, eine Person und eine Glühbirne dar und symbolisieren Aufgaben, Umgebungen, Nutzer und Ideen. Zylindrische gelbe Elemente verbinden die Blöcke und erzeugen so einen Eindruck von Struktur und Dynamik. Das Design ist insgesamt modern und minimalistisch mit einer Farbpalette aus Schwarz und Gelb.

Kontodienstleistungen

Mit verschiedenen Kontodienstleistungen bietet die RBI optimale Lösungen für das Zahlungsverkehrs- und Clearing-Geschäft.

Kontodienstleistungen

Das Cash Management der RBI entwickelt individuelle und maßgeschneiderte Clearing-Produktlösungen für in- und ausländische Banken. Euro-Clearing zählt zu den Kernprodukten, doch auch andere Währungen sind in unserem Produktportfolio abgedeckt.

Euro-Clearing-Konto
Das Euro-Clearing-Konto ist eines der Hauptprodukte der RBI und bietet die Möglichkeit, alle Zahlungen in EUR und anderen Währungen über ein einziges Konto abzuwickeln. Zu den Vorteilen zählen:

  • Direkter Zugang zu den europäischen Zahlungssystemen (TARGET2, EBA)
  • Zugang zu den europäischen Massenzahlungssystemen (EBA/STEP2)
  • Valuta am selben Tag für alle Zahlungsaufträge in EUR
  • Monatliche Kontoanalyse (fixe Stückpreise)
  • STP-Qualitätsanalyse
  • Mehrsprachiger Kundenservice

US-Dollar-Clearing-Konto
Das US-Dollar-Clearing-Konto der RBI bietet ihren Korrespondenzbanken USD-Zahlungen mit gleichtägiger Valuta und folgenden Vorteilen:

  • Taggleiche Valuta für alle Zahlungsaufträge in USD
  • Kostengünstige Pauschalgebühren
  • Monatliche Kontoanalyse
  • STP-Qualitätsanalyse
  • Mehrsprachiger Kundenservice

CHF-Clearing
Die RBI fungiert als Ihr verlässlicher Clearing-Partner für den Schweizer Markt. Durch die direkte Anbindung an das Swiss Interbank Clearing System (SIC) gewährleisten wir effiziente CHF-Zahlungen in die und aus der Schweiz mit Valuta am selben Tag (D+0) bis 14:30 Uhr.

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MultiCurrency-Konto
Das EUR-Clearing-Konto bei der RBI dient als MultiCurrency-Konto für 29 Währungen und ermöglicht es Ihnen, Ihre regionale Liquidität in Wien zu zentralisieren und zu optimieren. Dadurch können Sie Ihren administrativen Aufwand und Ihre Kosten durch die Reduktion bestehender Nostrokonten minimieren.
Das MultiCurrency-Konto unterstützt die folgenden Währungen und ermöglicht eine reibungslose Abwicklung Ihrer ein- und ausgehenden Zahlungsaufträge: AED, ALL, AUD, BAM, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, GBP, HKD, HUF, INR, JPY, KWD, KZT, MXN, NOK, NZD, PLN, QAR, RON, RSD, SAR, SEK, SGD, THB, TRY, ZAR.

Mastercard-Settlement-Konto
Dieser Service ermöglicht es Ihnen, Ihr EUR-Konto für das Settlement Ihrer Mastercard-Zahlungen zu nutzen. Die Settlement-Bewegungen werden täglich auf Ihrem Konto ausgewiesen.

Visa-Settlement-Konto
Das Visa-Settlement-Konto ermöglicht es Ihnen, Ihr bestehendes, bei der RBI geführtes EUR-Konto für das Settlement Ihrer Visa-Transaktionen in EUR zu nutzen.
Abstrakte 3D-Illustration mit einem zentralen quadratischen Knopf und zwei gegenüberliegenden gelben Pfeilen. Um den Knopf herum sind Währungssymbole für Dollar, Euro, Pfund und Yen auf dunklen Feldern angeordnet. Das Design verwendet eine schwarz-gelbe Farbpalette mit starkem Kontrast und klaren geometrischen Formen. Das Bild suggeriert Konzepte wie Devisenhandel, globale Finanzen und Geldtransfer.

Clearing-Dienstleistungen

Die RBI ist der Spezialist für Zahlungsverkehrsdienstleistungen. Als Bindeglied zwischen den Emerging Markets und der Eurozone bietet die RBI ihren Korrespondenzbanken eine breite Palette an Clearing-Dienstleistungen in vielen Währungen.

Clearing-Dienstleistungen

Inhouse-Clearing
Inhouse-Clearing bezeichnet Überweisungen zwischen zwei Loro-Bankkonten innerhalb der Raiffeisen Bank International AG, bei denen RBI die Clearing-Bank für EUR und/oder USD ist.

ILVP – Internationale Kleinbetragszahlungen
Dieses Produkt ist für die Abwicklung von Kleinbetragszahlungen (bis zu EUR 12.500 oder dem Gegenwert in lokaler Währung) an Empfänger in 10 Ländern zu günstigen Konditionen konzipiert.

Multi-Currency-Clearing
Das EUR-Clearing-Konto bei der RBI dient als Multi-Currency-Konto für 29 Währungen und ermöglicht es Ihnen, Ihre regionale Liquidität in Wien zu zentralisieren und zu optimieren.

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Exotic-Currency-Clearing
Das Exotic-Currency-Clearing der RBI ist für kommerzielle Zahlungen in Exotenwährungen unabhängig vom Überweisungsbetrag anwendbar und ermöglicht es Ihnen, Ihr regionales Liquiditätsmanagement zu zentralisieren und zu optimieren.

RMB-Clearing
Die RBI bietet Clearing-Dienstleistungen von und nach China in lokaler Währung an – entweder über ein CNY-Clearing-Konto oder mit Konvertierung über Ihr EUR-Clearing-Konto.

Scheckinkasso-Clearing
Die RBI akzeptiert originale Orderschecks und nicht übertragbare Schecks zur Gutschrift auf Ihr bei uns geführtes Konto. Wir bieten Scheckabwicklungsservices entweder „unter Vorbehalt“ mit fixem Valutadatum oder „Eingang vorbehalten“ auf Inkassobasis an.
Die stilisierte isometrische Illustration zeigt einen grünen Kran, der Container neben einem hohen Gebäude stapelt. Ein Förderband verbindet die Container mit dem Gebäude und transportiert leuchtend gelbe, runde Objekte, die Datentoken oder Münzen ähneln. Kleine Pfeile auf dem Boden zeigen die Transportrichtung zum Gebäude hin an und deuten auf Weiterleitung oder Verarbeitung hin. Die Szene besticht durch einen minimalistischen Rasterhintergrund und eine grüne und gelbe Farbpalette, die für einen klaren, modernen Look sorgt.

Dienstleistungen für inländische Banken

Finanzinstitute in Österreich können die umfassenden Zahlungsverkehrs- und Cash-Management-Dienstleistungen der RBI nutzen.

Dienstleistungen für inländische Banken

Die RBI bietet Banken in Österreich umfassende Dienstleistungen für ihren inländischen und grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr. Auf Basis der engen Zusammenarbeit mit der Raiffeisen Informatik GmbH und dem Backoffice-Unternehmen RSC (Raiffeisen Service Center GmbH) wird nahezu jede Dienstleistung erbracht – von der Einrichtung technischer Anbindungen bis hin zur Durchführung von Backoffice- und Abwicklungsaufgaben. Insbesondere für grenzüberschreitende Zahlungen können inländische Banken die verschiedenen Cash-Management-Lösungen der RBI nutzen.

Unsere Dienstleistungen umfassen:

  • Abwicklung inländischer und grenzüberschreitender Zahlungen zu garantierten Pauschalgebühren
  • Indirekte Teilnahme an den Zahlungsverkehrsinfrastrukturen PSA, EBA STEP2 (SCT und SDD), EBA RT1 (SCT inst), TIPS (SCTInst) und TARGET2 (als „addressable BIC“) über die RBI-Settlement Services
  • Optimiertes Liquiditätsmanagement durch Führung eines zentralen Kontos für die gesamte Raiffeisen Bankengruppe in Österreich
  • Spezielle Produkte und Lösungen für grenzüberschreitende Zahlungen – Clearing Services
  • Regelmäßige Kontoinformationen über das Online-Reporting-Tool CMIplus
Illustration eines grünen digitalen Vertragssymbols neben einem gelben Fingerabdrucksymbol. Ein leuchtend gelbes Rechteck zeigt den Schriftzug „eSIGNATURE“ in Fettdruck. Die Szene spielt auf einer hellen, gefliesten Oberfläche mit weichen Schatten und einem modernen, minimalistischen Design. Die Farbgebung konzentriert sich auf Grün- und Gelbtöne, um die Konzepte der digitalen Sicherheit und Signatur zu betonen.

Instant-Payment-Dienstleistungen

Die indirekte Teilnahme an verschiedenen Clearing-Infrastrukturen zählt seit Langem zu den wichtigsten Dienstleistungen der RBI im SEPA-Raum für IC-Kunden. Mit der Einführung des SEPA-Instant-Payment-Clearings über die RBI erreicht unser Angebot die nächste Stufe. Wir haben bereits zahlreiche Kunden angebunden, weitere werden in den kommenden Monaten folgen!

Instant-Payment-Dienstleistungen

Die RBI implementierte Instant Payments im November 2017 und gehörte damit zu den ersten Banken in Europa. Seitdem ist der Anteil der Instant Payments kontinuierlich gestiegen, da immer mehr Menschen den Komfort von Zahlungen entdecken, die den Empfänger innerhalb von 10 Sekunden erreichen. Als proaktive Clearing-Bank bietet die RBI Partnerbanken die indirekte Teilnahme an Europas führenden Instant-Payment-Infrastrukturen RT1 und TIPS an. Viele dieser Banken nutzen die RBI bereits für SEPA Credit Transfer- und SEPA Direct Debit-Dienstleistungen.

Aufgrund der Instant-Payment-Verordnung mussten Banken, die Instant Payments bisher nur zögerlich eingeführt haben, bis zum 9. Januar 2025 für Instant Payments erreichbar sein und ihren Kunden Instant Payments bis zum 9. Oktober 2025 aktiv anbieten. In Erwartung dessen hat RBI Gespräche mit mehreren Banken geführt und ihnen die Möglichkeit angeboten, über RBI indirekte Teilnehmer zu werden. Unser Full-Service-Paket umfasst einen detaillierten Schritt-für-Schritt-Plan für technisches Onboarding, Tests, Verträge sowie Unterstützung beim EPC-Adherence-Prozess. Die Lösung der RBI umfasst ein 24/7-Monitoring sowie Informationsmanagement bei geplanter und ungeplanter Nichtverfügbarkeit von Teilnehmern.

Im Oktober 2025 traten auch Albanien, Nordmazedonien, Moldau und Montenegro der SEPA-Zone bei. Serbien folgte im Mai 2026. Weitere Beitrittskandidaten sind Georgien, Bosnien und Herzegowina, Kosovo und die Ukraine.

Reporting Services

Reporting Services

Um effiziente und zuverlässige Kontoinformationen zu gewährleisten, bietet die RBI umfassende Online-Services sowie die Nachrichtenübermittlung über SWIFT.

Reporting Services

Die RBI stellt effiziente und zuverlässige Informationen über eine Vielzahl von Medien bereit, die das Kostenmanagement und die statistische Auswertung von Zahlungsströmen unterstützen.

Cash Management Billing Solution – CMBS
Durch die Nutzung der Cash Management Billing Solution (CMBS) werden Ihre Transaktionen mit der Raiffeisen Bank International einfacher und noch kostengünstiger. Einer der Schlüssel zur Erreichung einer hohen Wettbewerbsfähigkeit ist die Optimierung Ihres Finanzcontrollings. CMBS unterstützt Sie dabei, den Überblick über Ihre Transaktionen und Kosten zu behalten, und bietet Ihnen die Möglichkeit, diese proaktiv zu überwachen.
Mit der Cash Management Billing Solution können Sie Ihre internetbasierte Rechnung jederzeit und von überall auf der Welt abrufen. CMBS ermöglicht es Ihnen, die verfügbaren Daten direkt in Ihr Buchhaltungssystem zu importieren. Darüber hinaus unterstützen die elektronische Speicherung Ihrer Daten für das gesamte Geschäftsjahr sowie zahlreiche Funktionen (z.B. aktuelle Preisgestaltung, Details zu verrechneten Transaktionen usw.) Ihr Finanzcontrolling. Wir möchten hervorheben, dass CMBS auch die Möglichkeit bietet, Cash-Management-Gebühren im Format camt.086 anzuzeigen und zu exportieren.

Kontoauszüge über SWIFT MT940 und MT950
Der elektronische Kontoauszug im Format MT940 und der Bankkontoauszug im Format MT950 sind wichtige Informationsquellen zu Kontobewegungen. Die Verwendungszweck-Felder können gemäß SWIFT-, STUZZA- oder SEPA-Regeln in unstrukturierter oder strukturierter Form übermittelt werden. Dadurch erhalten Sie maximale Informationen für die automatisierte Verarbeitung.

Intraday-Kontoauszüge über SWIFT MT941 und MT942
Die Intraday-Saldeninformationen und die Übermittlung von Intraday-Buchungen ermöglichen ein nahezu Echtzeit-Cash-Management der Zahlungsströme auf Ihren Konten bei der RBI. Für eine optimale, automatisierte Weiterverarbeitung stehen unstrukturierte und strukturierte Ausgaben zur Verfügung. Definierte Ausgabezeiten ermöglichen es Ihnen, ein Maximum an Informationen zu erhalten.

Gutschrifts- und Lastschriftsanzeigen über SWIFT MT910 und MT900
Gutschrifts- und Lastschriftsanzeigen liefern Ihnen zuverlässige Informationen zu einzelnen Zahlungen. Da sie den SWIFT-Standards entsprechen, lassen sie sich einfach in Ihre internen Prozesse integrieren.

Reporting-Dienstleistungen im neuen XML-Format
Die RBI unterstützt die Nachrichtentypen camt.052, camt.053 und camt.054 gemäß XML ISO 20022 und bietet die Übermittlung dieser neuen SEPA-Reporting-Instrumente an. Diese Informationen können entweder über SWIFTNet FileAct oder über eine direkte Datenübertragungsverbindung gesendet werden. Alternativ können diese Nachrichtentypen über unsere Electronic-Banking-Systeme heruntergeladen werden.

SWIFT gpi & RBI Payment Tracker
Mit SWIFTs „global payments innovation“ – kurz SWIFT gpi – sind erhöhte Transparenz und die taggleiche Nutzung von Geldern zum neuen Standard für internationale Zahlungen geworden.
Mit dem RBI Payment Tracker können Bankkunden der RBI ihre gpi-Zahlungen nun aktiv nachverfolgen. Diese Transparenz hinsichtlich des Status ausgehender und eingehender internationaler Zahlungsströme, die SWIFT-gpi-Teilnehmerbanken zur Verfügung steht, wird nun 1:1 an die Bankkunden der RBI weitergegeben.

Vorteile:

  • Überblick über alle ein- und ausgehenden gpi-Zahlungen in ALL, BAM, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, MXN, NOK, PLN, RON, RSD, RUB, SEK, TRY und USD
  • Grafische Detailansicht aller gpi-Zahlungsströme
  • Aktueller Status der gpi-Zahlungen der Bank (In Bearbeitung, Zurückgestellt, Abgeschlossen, Abgelehnt)
  • Reduzierte Anzahl an Nachforschungen und in der Folge geringere Nachforschungsgebühren
  • Transparenz über Spesenabzüge innerhalb des Zahlungsflusses
  • Optional: PDF-Zahlungsbestätigungen für alle ausgehenden gpi-Zahlungen

Services

  • Payment Tracker
    Bitte verwenden Sie einen der folgenden Browser für den Login: Google Chrome (Version >=70), Microsoft Edge (Version >=16), Mozilla Firefox (Version >=63) und Safari (Version >=12).

Teilnahme an Clearingsystemen

Settlement Services

Die RBI ist direkt an nationale und internationale Zahlungssysteme angebunden. Unsere oberste Priorität ist es, die Transaktionen unserer Korrespondenzbanken so schnell und kostengünstig wie möglich abzuwickeln.

Settlement Services

Die RBI ist direkter Teilnehmer an allen wichtigen nationalen und internationalen Clearingsystemen. Das jeweilige Routing einer Zahlung wird auf Basis der Zahlungspriorität, des Betrags und des Eingangszeitpunkts ausgewählt.

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)
SWIFT ist der wichtigste Anbieter von Infrastruktur und Standards für den elektronischen Datenaustausch im Bankwesen und bietet verschiedene Produkte in den Bereichen Business Intelligence, KYC, Compliance usw. an. In jüngster Zeit war insbesondere die Entwicklung von GPI (Global Payments Innovation) ein wesentlicher Faktor für mehr Transparenz in der globalen Zahlungsabwicklung. Die RBI gehörte weltweit zu den Pilotbanken und war die erste österreichische Bank, die diesen Standard zum Nutzen ihrer Kunden implementierte.

PSA
Die Payment Service Austria betreibt das österreichische Clearinghaus für die Abwicklung inländischer SEPA-Zahlungstransaktionen. Die RBI bietet lokalen Banken die indirekte Teilnahme an dieser Zahlungsverkehrsinfrastruktur an.

SSP/TARGET2 (Trans-European Automated Real-Time Gross Settlement Express Transfer)
Die Single Shared Platform ist das zentrale Großbetragszahlungssystem der EZB und bietet hauptsächlich die Abwicklung dringender Kundenzahlungen sowie Settlement-Zahlungen in Nebensystemen in ganz Europa. Die RBI ist direkter Teilnehmer an dieser wichtigen Infrastruktur und bietet ihren Korrespondenzbanken die indirekte Teilnahme an.

EBA – EURO1/STEP1
Die Clearing-Infrastruktur EURO1/STEP1 der Euro Banking Association bietet ihren teilnehmenden Banken eine Alternative zu TARGET2. Die RBI ist seit 1999 Mitglied und wickelt einen großen Teil ihres Nicht-SEPA-Zahlungsvolumens in EUR für ihre Kunden ab. Korrespondenzbanken der RBI könnten daran interessiert sein, an STEP1 teilzunehmen und RBI als Settlement-Bank zu nutzen.

EBA – STEP2
STEP2 ist die paneuropäische Plattform für den Austausch von SEPA-Transaktionen (SCT, SDD Core und SDD B2B). Als direkter Teilnehmer von SEPA seit Beginn bietet die RBI ihren Korrespondenzbanken eine indirekte Teilnahme an STEP2 an.

EBA RT1
Am 21. November 2017 ging die erste paneuropäische Instant-Payments-Lösung von EBA Clearing live, und die RBI gehörte zu den Pionierbanken. Instant Payments bedeuten Zahlungen in Echtzeit und die Verfügbarkeit der Gelder innerhalb von 10 Sekunden – 24/7/365. Das Format basiert auf dem neuen SEPA Instant Credit Transfer (SCTInst)-Schema, das vom European Payments Council verwaltet wird. Teilnehmende Banken im gesamten SEPA-Raum konnten mit einem anfänglichen maximalen Transaktionsbetrag von EUR 100.000 erreicht werden, welcher seit Oktober 2025 ausgesetzt wurde. Die RBI ist direktes Mitglied von EBA RT1 und bietet ihren FI-Kunden eine indirekte Teilnahme an.

TIPS (TARGET Instant Payment Settlement)
Seit dem 30. November 2018 stellt die Europäische Zentralbank eine einheitliche Zahlungsplattform bereit, über die SEPA Instant Credit Transfers (SCT Inst) abgewickelt werden können. Nach EBA RT1 ist dies die zweite Infrastruktur für die Abwicklung von Instant Payments auf europäischer Ebene. Die RBI ist seit dem 15. April 2019 direkter TIPS-Teilnehmer.

Nützliche Dokumente

Laden Sie unsere aktuellen Übersichten zu Cut-off-Zeiten, Valutadaten und Bankfeiertagen herunter.

Open APIs

Open APIs (Application Programming Interfaces) für die Kernfunktionen und Mehrwertdienste des Cash Managements der RBI übertragen Daten zwischen Kundensystemen und unseren Banksystemen – automatisiert und in Echtzeit. Sie funktionieren wie ein Botendienst in ein Softwaresystem und bieten Schnittstellen für Anfragen und Antworten.

Im Allgemeinen bieten APIs:

  • On-Demand-Zugriff auf Daten und Services, die direkt in ausgewählte Plattformen integriert sind
  • Agilität, Flexibilität und Kontrolle, um dem Bedarf an größerer Datenverfügbarkeit gerecht zu werden

Premium APIs

Wir stellen laufend immer mehr unserer Cash-Management-Services über Open APIs zur Verfügung und ergänzen damit unseren Open-API-Marktplatz. Weitere Informationen zum Open-API-Angebot der RBI im Cash Management finden Sie auf unserer Website Open APIs im Cash Management.

Bei Fragen wenden Sie sich bitte gerne an den Support Desk der RBI: cashmanagementsupport@rsc.co.at​

Kontaktieren Sie uns

Lassen Sie sich von unserem Cash Management Team beraten oder rufen Sie für direkte Hilfe unsere Hotlines an. 

Unsere Experten stehen Ihnen zur Verfügung, um Sie bei Cash-Management-Lösungen für Ihr Unternehmen zu beraten.

Für Ihre Fragen zum Cash Pooling, CMI@Web, MultiCash oder anderen Cash-Management-Produkten.

Erreichbar von Montag bis Freitag (an Banktagen) von 8.00 Uhr bis 18.00 Uhr (MEZ)

Bei Fragen zum elektronischen Banking wenden Sie sich bitte an unsere ELBA-Hotline.

Erreichbar von Montag bis Freitag (an Banktagen) von 8.00 Uhr bis 18.00 Uhr (MEZ)

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Cash Management ist die Kernkompetenz der RBI in Österreich und CEE. Zählen Sieauf unsere Expertise im lokalen und grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr undprofitieren Sie von unserer langjährigen regionalen Präsenz.

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