Echtzeit, Echtheit: Warum transparente Zahlungsströme im Treasury unerlässlich sind

„Treasury-Abteilungen brauchen einen kompetenten Partner, der über die Grundbedürfnisse hinaus noch mehr aus einer Hand abdecken kann“, sagt Susanne Prager, Head of Cash Management der RBI. „Getrieben von den starken Digitalisierungstrends im Privatkundengeschäft wollen wir auch für Unternehmen und Finanzinstitute neue Standards setzen – vor allem im internationalen und grenzüberschreitenden Geschäft.“

„Generell sehen wir einen Trend, dass Kunden schnellere und transparentere Bankdienstleistungen erwarten“, so die Spezialistin. Auch bei der Ausweitung der Geschäftsaktivitäten im In- und Ausland steigen die Anforderungen und es wird ein robusteres Cash Management benötigt. „Hier profitieren Unternehmen und Finanzinstitute eindeutig von unserem konzernweiten Produktportfolio und fundiertem Know-how. Als Relationship Bank und führende Kommerz- und Investmentbank für die Top-Firmenkunden des Landes bietet die RBI mit ihrer aktiven zentralen Beratung einen Zugang zum CEE-Raum“, sagt Susanne Prager. „Die Kunden der RBI schätzen zudem unsere hohe Servicequalität, den modernen Multibanking-Ansatz und die umfassende Cash-Management-Expertise in den lokalen Märkten.“

Unternehmen setzen zunehmend auf spezialisierte Software-Anbieter, wie z.B. spezielle Treasury-Management-Systeme, und wollen ihre Daten in Echtzeit erhalten, d.h. mit einem Klick oder bei Ereignissen auf den Bankkonten. „Immer mehr unserer Cash-Management-Funktionalitäten stehen mittlerweile auch via Premium APIs zur Verfügung, was für einen komfortablen Datentransfer zwischen Bank- und Kundensystemen sorgt – automatisiert und in Echtzeit“, erklärt sie. Open APIs geben Unternehmen und Institutionen mehr Flexibilität und Kontrolle bei der Echtzeit-Datenübermittlung.

„Transparenz ist in den letzten Jahren auch für unsere Kunden ein wichtiges Ziel geworden. Mit der Cash Management Billing Solution der RBI wissen die Kunden immer genau, was sie für ihren SEPA- und internationalen Zahlungsverkehr und andere Cash-Management-Dienstleistungen bezahlen. Gleichzeitig erhalten Treasurer mit dem RBI Group Payment Tracker in nahezu Echtzeit einen E2E-Status ihrer grenzüberschreitenden Zahlungen, einschließlich der abgezogenen Gebühren und der angewandten Wechselkurse. Transaktionen von oder auf Kundenkonten lassen sich nachverfolgen, egal, ob das Konto bei der RBI oder einer Netzwerkbank in Mittel- und Osteuropa geführt wird. „Dieser Service ist derzeit in sechs Ländern verfügbar, vier weitere sind innerhalb der nächsten zwei Jahre geplant.“

Vor allem institutionelle Kunden profitieren vom MultiCurrency Clearing Service. „Mit diesem Service gewinnen die Kunden volle Transparenz, indem sie frühmorgens einen Devisenkurs erhalten, der für alle ihre Transaktionen im Laufe des Tages gilt. Seit der Markteinführung haben wir das Produkt kontinuierlich weiterentwickelt und automatisierte Abläufe für mehr Zuverlässigkeit und weniger manuelle Eingriffe integriert. Finanzinstitute profitieren zudem von unserem verbesserten Prozess für schnellere und termingerechte Transaktionsausführung. Das MultiCurrency Clearing unterstützt jetzt 31 Währungen. Derzeit arbeiten wir an der Erweiterung unseres Währungsangebots und planen, unsere MultiCurrency-Kurse zukünftig über eine API bereitzustellen, um eine nahtlose Integration und Echtzeitzugriff zu ermöglichen.“

„Sowohl Firmenkunden als auch Finanzinstitute verlassen sich auf unser äußerst effizientes Zahlungsrouting“, sagt Susanne Prager. „In unserem internationalen Zahlungsverkehrssystem haben wir ein sehr flexibles Routing eingerichtet, das es uns ermöglicht, die beste Zahlungsroute für unsere Kunden zu wählen. Darüber hinaus haben wir mit SWIFT gpi die Geschwindigkeit und Effizienz unserer grenzüberschreitenden Zahlungen für unsere Kunden weiter erhöht.“